2020年新闻热点:泰康资产CEO段国圣:保险资管新规明确三类产品 多途径对接实体经济

保险资管机构不仅是绝对收益投资方面的领先者和另类投资的先行军,也是极少数同时拥有资产负债管理、资产配置

  保险资管机构既是资产管理市场的重要参与者,也是国内资本市场最大的机构投资者之一。保险资管机构通过对实体经济和资本工具的投资,能有效对宏观经济产生积极的促进和影响。现阶段我国正处在基础设施补短板、企业去杠杆、地方政府严控债务的复杂环境之中,急需长期资金化解缺口。

  作为资管新规的配套政策,《保险资产管理产品管理暂行办法》(下称《办法》)于3月25日正式出台。泰康资产总经理、首席执行官段国圣在接受上海证券报采访时表示,本次银保监会发布实施的《办法》,既是落实资管新规、完善制度建设的重要一环,也是规范行业业务标准、赋予保险资管市场化定位、统一与其它资管机构起跑线的重要举措,有利于行业长期稳定健康的发展。

  他表示,在长期的保险资金管理过程中,保险资管机构形成了有别于其他资管机构追求短期收益的长期资金管理风格,同时兼顾短期收益和长期收益,平衡绝对收益和相对收益,力求实现长期稳定的回报。

  在段国圣看来,此次《办法》明确的三类保险资管产品,有助于发挥保险资金长期投资优势,通过债权、股权、公开市场等多种投资形式,多途径对接实体经济。特别是在当前抗击疫情的重要时期,长期稳定的保险资金无论在维持资本市场稳定、帮助有发展前景的企业度过难关,亦或是在大健康、公共卫生等领域,都能积极开展投资活动,发挥其重要价值。

  保险资管机构不仅是绝对收益投资方面的领先者和另类投资的先行军,也是极少数同时拥有资产负债管理、资产配置和多种单资产投资能力的机构,更加注重大类资产配置能力和投资组合的构建。

  “随着投资环境的复杂化,保险资管机构能充分发挥资产配置优势,灵活运用多种投资工具,提供满足高净值个人投资者多元化投资目标的解决方案型产品,保险资管机构在这一领域必将大有可为。此外,保险公司是经营风险的企业,保险资管机构势必高度重视风险管理,而资金安全性恰好是绝大部分财富管理客户的最主要诉求。”因此,他认为,严格的风控措施和稳健的投资风格,都赋予了保险资管机构在这一领域较强的竞争优势。

  段国圣分析表示,此次《办法》放开了保险资管产品面向合格个人投资者进行销售,有助于保险资管机构发挥自身优势,积极参与到财富管理市场的竞争中去。

  随着经济的发展,居民生活水平的提升,以资产保值增值为目的的理财需求持续旺盛,个人理财规模保持快速增长,中国财富管理市场发展空间巨大。

  近年来,国内资产管理行业发展迅猛,在服务投资融资需求、改善社会融资结构、维护资本市场稳定、提升居民财产性收入等方面,都发挥了重要的作用,但其野蛮生长产生的诸多乱象,也蕴含了较高的金融风险。随着2018年资管新规正式出台,国内资管行业在监管机构的引导下,开始回归本源,瘦身健体。

  段国圣认为,这在很大程度上弥补了保险资管机构自身销售渠道建设的不足。“相信在与保险集团协同合作下,通过联动多销售渠道的客群资源,未来个人财富业务亦将成为保险资管行业新的业务增长点。”

  值得一提的是,在销售渠道方面,《办法》提出保险资产管理机构不但可以自行销售保险资管产品,也可以委托符合条件的金融机构以及银保监会认可的其他机构代理销售保险资管产品。

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